Avant de confier de l'argent ou un partenariat à une entreprise, la vérification préalable teste si elle est bien ce qu'elle prétend être. À partir de sources uniquement publiques, vous pouvez cartographier qui possède et contrôle une entreprise, si ses finances et son histoire tiennent la route, et si des signaux d'alerte — litiges, sanctions, présence fabriquée — se cachent derrière une façade soignée.
Ce dont vous aurez besoin
- Le nom légal de l'entreprise, son numéro d'immatriculation et sa juridiction
- Des outils de registres et de dossiers de la catégorie Personnes et entreprises
- Des outils Acquisition de données et Cryptomonnaies pour les vérifications financières et en chaîne
Étapes
- Confirmez l'entité légale. Trouvez l'entreprise dans son registre officiel pour vérifier son existence, son statut, sa date de constitution et son adresse enregistrée.
- Cartographiez la propriété et le contrôle. Identifiez les dirigeants, actionnaires et bénéficiaires effectifs, en suivant les couches d'entreprises jusqu'aux personnes réelles ; c'est un travail central de renseignement financier.
- Vérifiez finances et dépôts. Examinez les comptes publics, les dépôts et — le cas échéant — les données KYC et en chaîne, en guettant les incohérences entre les affirmations et les registres.
- Recherchez les signaux d'alerte. Cherchez litiges, listes de sanctions et de surveillance, actions réglementaires et médias défavorables liés à l'entreprise et à ses dirigeants.
- Vérifiez l'empreinte numérique. Confirmez que le site, le personnel et l'historique sont réels et cohérents — un domaine récemment enregistré, une « équipe » en photos de banque ou une adresse injoignable sont des signes d'alerte classiques.
Pièges courants
- Confondre existence et légitimité. Une entreprise immatriculée peut rester une coquille ; l'immatriculation est un début, pas un verdict.
- S'arrêter à la première couche. Le contrôle réel se cache souvent derrière des holdings et des prête-noms à plusieurs niveaux.
- Ignorer la juridiction. Les règles de divulgation varient énormément ; l'absence de dossiers peut refléter la juridiction, pas l'innocence.
Vérifiez votre résultat
Votre due diligence est solide lorsque vous pouvez nommer les vrais propriétaires, réconcilier les affirmations de l'entreprise avec les registres officiels, et documenter soit un résultat propre, soit des signaux d'alerte précis et étayés.